Если заблокировали счет в банке можно ли посчитать упущенную выгоду

Ситуация, в которую попала компания Налоговая инспекция ошибочно заблокировала работу расчетного счета предприятия, открытого для проведения операций по государственным контрактам, и необоснованно списала с него денежные средства. Счет заблокирован в связи с неуплатой налога на прибыль, исчисленного в декларации. Однако налог фактически был уплачен на день раньше дня подачи налоговой декларации. Предполагается, что в инспекции произошла техническая нестыковка между отделами. Компания просит разъяснить порядок действий по разблокировке счета и обжалования необоснованных действий налоговой инспекции, которые привели к прямым убыткам предприятия. Механизм обжалования В соответствии с п.

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 653-60-72 Доб. 448
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 773

Когда налоговики арестовывают счета компании, то в первую очередь вопрос стоит о том, как побыстрее снять со счетов ограничения. Ведь по факту тем самым налоговики блокируют деятельность налогоплательщика: он лишен возможности оплачивать аренду, закупать товары и т. Для того чтобы вновь в штатном режиме проводить платежи, нужно устранить причину блокировки - погасить долг по налогам, сдать декларацию и т. В то же время, если выяснится, что счет был разблокирован инспекторами с опозданием или же и вовсе операции по счету были приостановлены незаконно, налоговиков можно призвать к ответу. В арсенале налоговиков достаточно инструментов, которые они используют в качестве воздействия на налогоплательщиков, которые время от времени по тем или иным причинам пренебрегают своими обязанностями. Один из самых действенных - приостановление операций по счетам налогоплательщика ст.

Почему банки не стесняются блокировать счета компаниям, даже когда оснований для этого нет? И главное, какие действия помогут решить ситуацию?

Инспекция за это заморозила счет. Блокировку не снимали дней. Все это время компания пыталась признать решение незаконным и возместить ущерб. Из-за нерабочего счета возникла упущенная выгода.

ВС РФ запретил блокировать счета за любую декларацию

Под блокировку конкретной операции и всех операций по счетам может попасть как счёт физического лица, так и расчётный счёт компании. Этот нормативный акт направлен на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

В какой-то степени банк сам является заложником ситуации. Банк может заблокировать счёт в случае появления каких-либо подозрений, возникающих из действий и документов клиента. Например, может быть признано подозрительным, если физлицо регулярно получает деньги на карту и незамедлительно снимает их в банкомате, не осуществляя расходных безналичных операций, или если поступающие от компании на счёт физлица деньги размещаются на вкладах, а потом их досрочно снимают.

Это признаки обналичивания денежных средств. В отношении компании банк, согласно его системе оценки, может посчитать её сомнительным клиентом и ввести ограничение, если у юрлица:.

Итак, банк обязан запросить у клиента необходимую информацию официально, то есть письменным запросом или с использованием системы электронного взаимодействия.

Если руководителю компании или бухгалтеру позвонили из банка и устно сообщили, что у них есть вопросы в связи со ФЗ, дальнейшее общение с банком необходимо вести в официальном формате: только письменные запросы и обязательные письменные ответы на них.

Реакция должна быть следующей: вручить банку официальный запрос с требованием письменного разъяснения ситуации и указанием перечня необходимых документов для разрешения ситуации. Банк может потребовать любые бумаги, которые подтвердят легитимность происхождения денег на счёте или легитимность действий клиента и его контрагентов.

Не будет лишним в своём письменном запросе уточнить необходимость личного визита владельца счёта в банк. Если же клиенту пришло письмо из банка с требованием предоставить документы, то лучше в кратчайшие сроки направить в банк данную информацию. А после письменно уточнить о достаточности сведений и документов. Если банк в разумный срок не отвечает на запросы или даёт размытый ответ без чёткого указания критериев, на основании которых операции компании признаны сомнительными, вам необходимо написать банку претензию о необоснованном удержании средств, нанесении ущерба и готовиться к судебному разбирательству.

В суде, в зависимости от вашей ситуации, можно обжаловать незаконные действия банка, взыскать с него упущенную выгоду, ущерб деловой репутации, а также процент за незаконное использование денежных средств. На этом этапе и потребуется вся письменная переписка с банком. При переписке с использованием электронного документооборота, переписку можно заверить у нотариуса по аналогии с заверением переписки по электронной почте.

Клиент может забрать со счёта средства только в том объёме, который ещё не блокирован банком. При наличии претензий к сомнительности операций обычно средства не блокируются, и забрать можно всю сумму. Более того, часто банки сами вынуждают клиента уйти с деньгами, тем самым избавляясь от подозрительных с их точки зрения клиентов. Но нужно иметь в виду, что если не отстоять чистоту своих операций, велика вероятность, что после открытия счёта в другом банке клиент опять не сможет распоряжаться деньгами и столкнётся с ещё большими проблемами.

Банки обмениваются между собой информацией о благонадёжности. Доказать новому банку чистоту операций в предыдущем банке сложнее хотя бы потому, что вы уже не являетесь его клиентом, и он ничего вам не должен. В качестве рекомендации можно предложить не опускать руки и доказывать свою благонадёжность в том банке, в котором появились сомнения в чистоте операций. В этом клиенту поможет открытость перед банком, а также скрупулёзное документирование переписки. На указанный Вами адрес e-mail будет выслан запрос, для подтверждения регистрации перейдите по ссылке.

Ваш город. По вашему запросу ничего не найдено. Города России. Области России. Кредитные карты Дебетовые карты. Персональный подбор кредита Потребительские кредиты Автокредиты Микрозаймы. Новостройки Вторичка Рефинансирование Без первоначального взноса. Войти Мытищи. Вернуться к списку Карточки ,. Что значит блокировка счёта? Если банк заблокировал счёт или карту, следствием этого может быть одно из трёх ограничений: клиент не сможет проводить расчётные операции по счёту, обычно за исключением оплаты налогов и выплаты социальных платежей сотрудникам; не сможет снять свои деньги со счёта или перевести на счёт в другом банке; или всё вместе.

Почему банк может заблокировать счёт? В отношении компании банк, согласно его системе оценки, может посчитать её сомнительным клиентом и ввести ограничение, если у юрлица: руководитель и бухгалтер, либо гендиректор и собственник — один и тот же человек; массовый адрес регистрации или директор; отсутствует зарплатный проект в банке; происходит снятие денег с корпоративной карты выше определённого лимита и т. Выбрать выгодную карту Калькулятор дебетовых карт Сравни. Карточки Платежи.

Читайте также. Забыли пароль? Ваше имя. Я согласен с условиями передачи информации. Изменение пароля. Новый пароль. Повторить пароль. Изменение пароля прошло успешно. Регистрация прошла успешно. Изменить пароль.

Что делать, если налоговая заблокировала счет: подробная инструкция

Если раньше блокировка счета была исключительной мерой, теперь налоговая инспекция активно ее использует: как только предприниматель не может совершить платежи, он быстро выполняет все требования. Заблокировать банковский счет налоговая инспекция вправе, если организация в установленные сроки пп. Проблема в том, что компании часто нарушают сроки сдачи отчетности или несвоевременно реагируют на требования ИФНС неумышленно — из-за технических сбоев в приеме отчетности или из-за того, что письмо из ИФНС теряется среди другой корреспонденции. Подключите себе электронную отчетность и электронный кабинет. Тщательно проверяйте, какие формы сдаете в налоговую и правильно ли их заполняете. Если нет времени отслеживать все изменения, а рутина отнимает много времени, подумайте о том, чтобы перевести учет и отчетность на аутсорсинг.

ВС РФ запретил блокировать счета за любую декларацию

Под блокировку конкретной операции и всех операций по счетам может попасть как счёт физического лица, так и расчётный счёт компании. Этот нормативный акт направлен на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. В какой-то степени банк сам является заложником ситуации. Банк может заблокировать счёт в случае появления каких-либо подозрений, возникающих из действий и документов клиента. Например, может быть признано подозрительным, если физлицо регулярно получает деньги на карту и незамедлительно снимает их в банкомате, не осуществляя расходных безналичных операций, или если поступающие от компании на счёт физлица деньги размещаются на вкладах, а потом их досрочно снимают. Это признаки обналичивания денежных средств. В отношении компании банк, согласно его системе оценки, может посчитать её сомнительным клиентом и ввести ограничение, если у юрлица:.

Банки против бизнеса

Нет слов. Такую информацию Forbes получил из системы информирования банков о состоянии обработки электронных документов ФНС. В компании сообщили, что урегулируют этот вопрос в ближайшее время. Об использовании интернет-сервиса "Сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщиков". Банки стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций даже на суммы в пределах 1 тыс. Клиенты банков жалуются, что им стали звонить сотрудники служб финансового мониторинга банков и требовать от них предоставить различные документы по операциям на небольшие суммы. Как правило, это p2p-переводы, то есть перечисления между гражданами.

Незаконная блокировка счета: взыскиваем убытки с налоговой инспекции

Банки Вклады. Специальные предложения. Накопительные счета. Калькулятор вкладов. Потребительские кредиты. Кредитные карты.

.

.

Банки против бизнеса

.

Компания отсудила у налоговой 2 млн рублей за незаконную блокировку счета

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: ✅ Как удержать клиентов? CRM технологии
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 5
  1. reamilfa

    Очень познавательно. Спасибо.

  2. Клеопатра

    Я думаю, что Вы не правы. Я уверен. Предлагаю это обсудить. Пишите мне в PM.

  3. Чеслав

    Я думаю, что Вы не правы. Пишите мне в PM.

  4. tioprecan

    Вас посетила просто блестящая мысль

  5. diaseyda

    просто улет

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных